Политика AML

Дата публикации и вступления в силу: 20 марта 2026 г.

Используя Сервис 7Pay (далее — «Сервис») и/или создавая заявку на обмен, Пользователь подтверждает, что ознакомился с настоящей Политикой AML (далее — «Политика») и принимает её условия.

Сервис придерживается стандартов и применяет меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём (AML — Anti-Money Laundering), финансированию терроризма (CFT), обходу санкций, мошенничеству и иным незаконным действиям.

Цель данных мер — предотвратить использование Сервиса в противоправных целях и обеспечить высокий уровень комплаенса.

1. Термины и определения

AML (Anti-Money Laundering) — меры по противодействию отмыванию денежных средств.
EDD (Enhanced Due Diligence) — усиленная проверка при повышенном или высоком уровне риска.
KYC (Know Your Customer) — идентификация и верификация Пользователя.
KYT (Know Your Transaction) — мониторинг и анализ транзакций, включая проверку происхождения средств.
Risk-Score — оценка уровня риска транзакции или адреса на основе данных AML-аналитики и других факторов.
SoF (Source of Funds) — подтверждение источника происхождения средств.
Санкционная связь — наличие прямой или косвенной связи транзакции, адреса или источника средств с санкционными субъектами согласно данным аналитики и санкционных списков.

2. Платформы и сервисы в чёрном списке

Сервис не взаимодействует с рядом платформ и сервисов. До создания заявки Пользователь обязан убедиться, что отправляемые средства, а также используемые для их отправки платформы или сервисы, не связаны с указанными ниже.

Транзакции, связанные со следующими ресурсами, подлежат блокировке и не пройдут AML-проверку:

1xbet and all related entities
1xBit
60cek.net
Aifory.pro
AlfaBit.org
bitpapa.com
Bitzlato
Black Sprut
Blender.io
BTC-e / FinCEN
capitalist.net
ChipMixer
CoinBlinker.com
CommEx
DuckDice
DuelBits
Exmo.com
Exmo.me
FlashObmen.com
FreeBitcoin
Gandhiji.io
Garantex
Genesis Market
grinex.io
hd-change.com
Heleket
Hydra
Lazarus Group (may operate periodically)
meer.kg
MEGA DARKNET MARKET
Metka.cc
netex24.net
nobitex.ir или аналогичные платформы из стран, находящихся под санкциями.
NVSPC
OMG!OMG!
Payeer.com
Primedice
rapira.net
Roobet
Shinbad
SkyCrypto.net
Stake
terminal.cash
Tornado
Wasabi
WEX Exchange
Yolo Group
любые криптовалютные миксеры;
ресурсы, включённые в общедоступные санкционные списки.

Перечень запрещённых платформ и сервисов может обновляться. Пользователь обязан самостоятельно отслеживать актуальную версию Политики на сайте.

3. Используемые AML/KYT-инструменты

Для анализа транзакций и источников средств Сервис применяет специализированные инструменты блокчейн-аналитики, включая, но не ограничиваясь:

AMLBot;
getblock.net;
иные AML/KYT-сервисы и аналитические решения (в зависимости от сети, актива и сценария проверки).

4. Risk-Score и риск-ориентированный подход

Сервис использует риск-ориентированный подход: оценивает риски, связанные с Пользователем, транзакцией и источником средств, и в зависимости от результатов применяет стандартные или расширенные процедуры проверки (KYC/SoF/EDD), приостанавливает операции либо отказывает в обслуживании.

Для оценки риска каждой криптовалютной транзакции или адреса применяется модель Risk-Score, основанная на данных блокчейн-аналитики, исторических связях адресов и других индикаторах риска.

Пороговые значения Risk-Score:

Low Risk: 0–25% — стандартная обработка;
Medium Risk: 25–50% — временная приостановка для дополнительной проверки;
High Risk: 50% и выше — операция блокируется для проведения AML-контроля и процедур KYC/SoF (при необходимости — EDD).

Значение Risk-Score может изменяться со временем в связи с обновлением аналитических данных.

5. Этапы проверки

При превышении пороговых значений Risk-Score, срабатывании AML-триггеров, выявлении санкционных связей или других факторов повышенного риска Сервис может инициировать процедуру проверки, включающую:

временную приостановку операции до завершения проверки;
запрос данных и документов в рамках KYC/SoF;
анализ предоставленных материалов и транзакционной истории;
принятие решения: завершение обмена либо отказ с возможным возвратом средств.

Сервис вправе не раскрывать детали внутренней комплаенс-оценки и причины отдельных срабатываний, если это необходимо для соблюдения законодательства, предотвращения злоупотреблений или по запросу уполномоченных органов.

6. Запрашиваемые материалы (KYC/SoF)

В зависимости от уровня риска и характера операции Сервис может запросить (перечень не является исчерпывающим):

документ, удостоверяющий личность (паспорт / ID-карта);
селфи (включая селфи с документом) и/или фото- или видеоверификацию;
подтверждение адреса (коммунальный счёт, банковская выписка или иной документ);
подтверждение источника средств (SoF): выписки, скриншоты, ссылки на транзакции, история операций, пояснения и т.п.

Отказ от предоставления данных или предоставление недостоверной/неполной информации может повлечь приостановку операции, отказ в обслуживании или возврат средств (если применимо).

7. Сроки проверки

Сроки проверки зависят от уровня риска и полноты предоставленных данных:

стандартная проверка — от 1 до 7 рабочих дней с момента получения всех документов;
расширенная проверка (EDD/SoF) — от 30 до 60 календарных дней при высоком уровне риска или сложной структуре транзакций.

Сроки могут быть увеличены при задержках со стороны Пользователя или необходимости дополнительного анализа.

8. Условия и сроки возврата средств

Если проведение обмена невозможно по результатам AML/KYT-проверки, Сервис вправе инициировать возврат средств отправителю при условии соблюдения применимого законодательства.

Условия возврата:

возврат осуществляется на исходные реквизиты отправителя и не производится на адреса третьих лиц;
комиссия за услуги не взимается, если Пользователь предоставил всю необходимую информацию, взимается только комиссия сети, размер которой зависит от сети блокчейна;
если Пользователь не предоставил необходимую информацию или отказался от прохождения проверки AML/KYT, но возврат средств возможен, то комиссия может составлять 10% (максимум 200 USDT) от суммы обмена, а также взимается комиссия сети, размер которой зависит от сети блокчейна;
срок возврата обычно составляет от 1 до 5 рабочих дней после принятия решения и завершения проверки.

9. Обязанности Пользователя и принятие рисков

Перед созданием заявки Пользователь обязан самостоятельно оценить риски, связанные с происхождением средств, включая проверку адресов и транзакций на соответствие требованиям AML, а также убедиться в отсутствии связи с запрещёнными ресурсами.

Сервис рекомендует заранее проводить самостоятельную AML-проверку с использованием общедоступных инструментов и блокчейн-обозревателей.

Создавая заявку, Пользователь подтверждает, что:

самостоятельно оценил риски использования средств;
проверил отсутствие связей с запрещёнными сервисами;
осознаёт возможность последующей классификации транзакции как высокорисковой;
принимает риск приостановки, проверки или отказа в обслуживании;
несёт ответственность за использование средств с повышенным AML-риском.

10. Заключительные положения

Сервис имеет право в одностороннем порядке изменять Политику, включая добавление новых требований и ограничений. В этом случае новая версия Политики вступает в силу с момента ее размещения в Интернете по сетевому адресу https://7pay.me/ru/aml

Переводя средства согласно созданной Заявке на кошелек Сервиса, Пользователь подтверждает свое согласие с условиями Политики AML.

По вопросам AML/KYC/KYT и комплаенса: info@7pay.me