AML politikası

Yayınlanma ve Yürürlük Tarihi: 20 Mart 2026

7Pay Hizmeti’ni (bundan sonra “Hizmet” olarak anılacaktır) kullanarak ve/veya bir değişim talebi oluşturarak, Kullanıcı bu AML Politikasını (bundan sonra “Politika” olarak anılacaktır) okuduğunu ve şartlarını kabul ettiğini beyan eder.

Hizmet, kara para aklamanın önlenmesi (AML — Anti-Money Laundering), terörizmin finansmanının önlenmesi (CFT), yaptırımların ihlali, dolandırıcılık ve diğer yasa dışı faaliyetlerle mücadeleye yönelik standartlara uyar ve gerekli önlemleri uygular.

Bu önlemlerin amacı, Hizmet’in yasa dışı amaçlarla kullanılmasını önlemek ve yüksek düzeyde uyumluluk sağlamaktır.

1. Terimler ve Tanımlar

AML (Anti-Money Laundering) — kara para aklamayı önlemeye yönelik tedbirler.
EDD (Enhanced Due Diligence) — yüksek veya artan risk durumlarında uygulanan gelişmiş inceleme.
KYC (Know Your Customer) — Kullanıcının kimliğinin tespiti ve doğrulanması.
KYT (Know Your Transaction) — işlemlerin izlenmesi ve analizi, fonların kaynağının doğrulanması dahil.
Risk-Score — bir işlem veya adresin risk seviyesinin AML analiz verileri ve diğer faktörlere göre değerlendirilmesi.
SoF (Source of Funds) — fonların kaynağının doğrulanması.
Yaptırım Bağlantısı — bir işlem, adres veya fon kaynağının analiz verileri ve yaptırım listelerine göre yaptırım uygulanan taraflarla doğrudan veya dolaylı bağlantısının bulunması.

2. Kara Listeye Alınmış Platformlar ve Hizmetler

Hizmet, belirli platformlar ve hizmetlerle etkileşimde bulunmaz. Talep oluşturmadan önce Kullanıcı, gönderilen fonların ve bunları göndermek için kullanılan platform veya hizmetlerin aşağıda belirtilenlerle bağlantılı olmadığından emin olmalıdır.

Aşağıdaki kaynaklarla bağlantılı işlemler engellenir ve AML kontrolünden geçmez:

1xbet and all related entities
1xBit
60cek.net
Aifory.pro
AlfaBit.org
bitpapa.com
Bitzlato
Black Sprut
Blender.io
BTC-e / FinCEN
capitalist.net
ChipMixer
CoinBlinker.com
CommEx
DuckDice
DuelBits
Exmo.com
Exmo.me
FlashObmen.com
FreeBitcoin
Gandhiji.io
Garantex
Genesis Market
grinex.io
hd-change.com
Heleket
Hydra
Lazarus Group (may operate periodically)
meer.kg
MEGA DARKNET MARKET
Metka.cc
netex24.net
nobitex.ir veya yaptırım uygulanan ülkelerden benzer platformlar.
NVSPC
OMG!OMG!
Payeer.com
Primedice
rapira.net
Roobet
Shinbad
SkyCrypto.net
Stake
terminal.cash
Tornado
Wasabi
WEX Exchange
Yolo Group
her türlü kripto para mikseri;
kamuya açık yaptırım listelerinde yer alan kaynaklar.

Yasaklı platform ve hizmetlerin listesi güncellenebilir. Kullanıcı, Politika’nın güncel versiyonunu web sitesinden bağımsız olarak takip etmekle yükümlüdür.

3. Kullanılan AML/KYT Araçları

Hizmet, işlemleri ve fon kaynaklarını analiz etmek için özel blokzincir analiz araçları kullanır; bunlar arasında, ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere:

AMLBot;
getblock.net;
diğer AML/KYT hizmetleri ve analitik çözümler (ağ, varlık ve doğrulama senaryosuna bağlı olarak).

4. Risk-Score ve Risk Tabanlı Yaklaşım

Hizmet risk tabanlı bir yaklaşım uygular: Kullanıcı, işlem ve fon kaynağıyla ilgili riskleri değerlendirir ve sonuçlara bağlı olarak standart veya gelişmiş doğrulama prosedürleri (KYC/SoF/EDD) uygular, işlemleri askıya alır veya hizmet vermeyi reddeder.

Her bir kripto para işlemi veya adresinin riskini değerlendirmek için, blokzincir analiz verilerine, adreslerin geçmiş bağlantılarına ve diğer risk göstergelerine dayanan bir Risk-Score modeli kullanılır.

Risk-Score eşik değerleri:

Düşük Risk: %0–25 — standart işlem;
Orta Risk: %25–50 — ek doğrulama için geçici askıya alma;
Yüksek Risk: %50 ve üzeri — işlem AML kontrolü ve KYC/SoF prosedürleri için (gerekirse EDD) engellenir.

Risk-Score değeri, analitik verilerin güncellenmesine bağlı olarak zaman içinde değişebilir.

5. Doğrulama Süreci

Risk-Score eşiklerinin aşılması, AML tetikleyicilerinin devreye girmesi, yaptırım bağlantılarının tespit edilmesi veya diğer yüksek risk faktörlerinin ortaya çıkması durumunda Hizmet aşağıdakileri içeren bir doğrulama süreci başlatabilir:

doğrulama tamamlanana kadar işlemin geçici olarak askıya alınması;
KYC/SoF kapsamında veri ve belge talebi;
sağlanan materyallerin ve işlem geçmişinin analizi;
karar verilmesi: işlemin tamamlanması veya olası bir iade ile reddedilmesi.

Hizmet, yasal gereklilikler, kötüye kullanımın önlenmesi veya yetkili makamların talebi doğrultusunda, iç uyumluluk değerlendirmelerinin ayrıntılarını ve belirli tetikleyicilerin nedenlerini açıklamama hakkını saklı tutar.

6. Talep Edilen Belgeler (KYC/SoF)

Risk seviyesine ve işlemin niteliğine bağlı olarak Hizmet aşağıdaki belgeleri talep edebilir (liste sınırlı değildir):

kimlik belgesi (pasaport / kimlik kartı);
selfie (belge ile birlikte selfie dahil) ve/veya fotoğraf ya da video doğrulaması;
adres doğrulaması (fatura, banka ekstresi veya diğer belgeler);
fon kaynağına ilişkin kanıt (SoF): hesap dökümleri, ekran görüntüleri, işlem bağlantıları, işlem geçmişi, açıklamalar vb.

Gerekli bilgilerin sağlanmaması veya yanlış/eksik bilgi verilmesi, işlemin askıya alınmasına, hizmetin reddedilmesine veya (uygunsa) fonların iade edilmesine neden olabilir.

7. Doğrulama Süreleri

Doğrulama süreleri risk seviyesine ve sağlanan bilgilerin eksiksizliğine bağlıdır:

standart doğrulama — tüm belgelerin alınmasından itibaren 1 ila 7 iş günü;
gelişmiş doğrulama (EDD/SoF) — yüksek risk veya karmaşık işlem yapıları durumunda 30 ila 60 takvim günü.

Kullanıcı kaynaklı gecikmeler veya ek analiz ihtiyacı durumunda süreler uzatılabilir.

8. İade Koşulları ve Süreleri

AML/KYT doğrulaması sonucunda işlemin tamamlanamaması halinde Hizmet, yürürlükteki mevzuata uygun olarak göndericiye iade başlatma hakkını saklı tutar.

İade koşulları:

iade, yalnızca göndericinin orijinal bilgilerine yapılır ve üçüncü taraf adreslerine gönderilmez;
Hizmet ücreti alınmaz, yalnızca ağ ücreti kesilir;
iade süresi genellikle karar verildikten ve doğrulama tamamlandıktan sonra 1 ila 5 iş günü arasındadır.

9. Kullanıcının Yükümlülükleri ve Risklerin Kabulü

Talep oluşturmadan önce Kullanıcı, fonların kaynağıyla ilgili riskleri bağımsız olarak değerlendirmeli, adresleri ve işlemleri AML gerekliliklerine uygunluk açısından kontrol etmeli ve yasaklı kaynaklarla bağlantı olmadığından emin olmalıdır.

Hizmet, genel olarak доступ olan araçlar ve blokzincir gezginleri kullanılarak önceden bağımsız AML kontrolü yapılmasını önerir.

Talep oluşturarak Kullanıcı şunları kabul eder:

fonların kullanımına ilişkin riskleri bağımsız olarak değerlendirdiğini;
yasaklı hizmetlerle bağlantı olmadığını doğruladığını;
işlemin yüksek riskli olarak sınıflandırılabileceğini anladığını;
askıya alma, doğrulama veya hizmet reddi riskini kabul ettiğini;
yüksek AML riski taşıyan fonların kullanımından sorumlu olduğunu.

10. Son Hükümler

Hizmet, bu Politika’da değişiklik yapma hakkını saklı tutar. Güncellenmiş versiyon, web sitesinde yayınlandığı andan itibaren yürürlüğe girer.

AML/KYC/KYT ve uyumluluk ile ilgili sorular için: info@7pay.me